당신의 재산,
7명의 최고 전문가가
함께 설계합니다
여의도·광화문의 PB 팀장·재무설계사·애널리스트·세무사·변호사·부동산 컨설턴트가
당신 한 명을 위해 프라이빗 라운드를 엽니다.
교육 및 시뮬레이션 목적이며 투자권유가 아닙니다.
Executive Summary
혼자서는 놓치기 쉬운 것들
전문가들이 보면 이런 것들이 나옵니다
퇴직금, 그냥 받으면 세금이 훨씬 많이 나옵니다
한 번에 받기와 IRP 계좌로 옮기기, 그 차이를 계산해보면 2,000만원 가까이 됩니다.
전문가가 찾아낸 것
퇴직금 2.5억을 바로 받는 대신 IRP(개인 퇴직연금 계좌)로 옮기면, 세금이 약 1,789만원 덜 나옵니다.
IRP 계좌에 들어있는 돈은 만약 나중에 빚 문제가 생겨도 법으로 보호되어 압류당하지 않습니다.
퇴직금을 한 번에 받아 쓰기 시작하면 10명 중 5명 가까이가 3년 안에 다 써버립니다. 나눠서 쓸 계획 필수.
약 1,789만원
세금 아끼는 금액
2억 5천만원
예시 퇴직금
3년 내 소진 47%
한 번에 받았을 때
Our Story
여의도의 영웅들이,
오늘 당신 한 명을 위해 모였습니다.
대형 증권사 PB센터, 증권사 리서치, 4대 회계법인, 대형 로펌 금융팀.
평소엔 고액자산가만 만나던 시니어 전문가들이,
당신의 상황에 맞춰서 회의에서 토론합니다.
피터 린치가 『월가의 영웅들』에서 말했듯, 최고의 인사이트는 전문가의 현장에서 나옵니다.
AI가 그 경험을 학습해, 당신만의 회의를 시작합니다.
Live Roundtable
전문가들은 이렇게 토론합니다
서로 반박하고, 보완하고, 합의합니다.
오늘 안건은 퇴직금 2억 5천만원의 최적 처리 방안입니다. IRP 이전, 일시 수령, 분할 전략을 비교해보겠습니다.
IRP 전액 이전 시 30년 후 예상 자산은 약 6.2억원입니다. 복리 효과를 고려하면 일시 수령보다 1.8억원 더 유리합니다.
잠깐, 시형님. 그 계산에서 퇴직소득세 이연 효과가 빠져 있습니다. IRP 이전 시 약 1,789만원 추가 절세가 가능합니다.
법적으로도 IRP 이전이 유리합니다. 퇴직급여보장법상 IRP 자산은 압류가 금지되어 법적 보호를 받습니다.
Your Expert Team
이 팀이 당신의 회의를 이끕니다
각 전문가는 실제 업계의 시니어 경력 프로필을 바탕으로 설계된 AI 페르소나입니다.
구체적 인물이 아닌, 해당 분야 전문가가 일반적으로 제공할 법한 관점을 모델링합니다.
Scenarios
어떤 고민이 있으신가요?
카테고리를 선택하면 관련 시나리오만 볼 수 있습니다.
퇴직금 처리
퇴직금 2억, IRP 넣으면 세금 아끼는데… 당장 생활비는?
전세 → 매매 결정
전세 만기 3개월 전, 이 집 사야 할까 다시 전세 갈까
자녀 유학
아이 유학 보내려면 얼마를 어떻게 준비해야 할까
이직/연봉협상
연봉 30% 올려준다는데, 퇴직금·스톡옵션 따지면 진짜 이득일까
부모 부양
부모님 요양비 월 200만원, 형제끼리 어떻게 나눠야 할까
거주지 이전
학군 때문에 강남 가야 하나, 대출 늘려서 무리하는 건 아닌지
상속/증여 설계
아파트 한 채를 자녀에게 넘기고 싶은데, 세금이 얼마나 나올까
창업/사업 자금
퇴직금으로 카페 차릴까, 실패하면 가족 생활비는 어쩌지
자산 포트폴리오 재조정
예금에만 넣어두기엔 아깝고, 주식은 무서운데 뭘 해야 할까
이혼 시 재산분할
이혼하면 집이랑 퇴직금은 어떻게 나눠지는 건지
은퇴 자금 설계
60세에 은퇴하면 월 300만원씩 30년, 돈이 모자라지 않을까
주택연금 검토
집은 있는데 현금이 없다, 집에 살면서 연금 받을 수 있을까
내 집 마련
전세살이 그만하고 내 집 갖고 싶은데, 대출 얼마까지 가능할까
대출 갈아타기/이자 줄이기
이자만 매달 나가는데, 더 싼 대출로 바꿀 수 있을까
결혼 자금/신혼 재무설계
결혼 앞두고 돈 이야기는 어떻게 꺼내야 할까, 통장은 합칠까
연말정산/절세 전략
13월의 월급은커녕 매년 토해내는데, 뭘 해야 돌려받을까
자녀 교육비 전략
학원비만 월 200만원, 대학까지 생각하면 얼마를 모아야 할까